定年退職で投資信託！

投資信託用語集-目次

基準価格

基準価格とは、投資信託の1口又は、1万口の価格のこと。 投資信託は、毎日相場が終わった後に、資産総額を値洗いしています。その資産総額を口数で割って基準価格を計算しています。 ☆☆　投資信託一言メモ　☆☆ 投資信託は、大きく分けて株式型と債券型があります。 一般的に、債券型のほうが、アップダウンが少なく、株式型のほうがアップダウンが大きいです。 ですから、株式型を多く保有すると、それだけたくさんリス...

分配金

分配金とは、投資信託で上がった利益を投資家に還元するお金のことです。 分配金には、配当金課税される「普通分配金」と課税されない「特別分配金」があります。 特別分配金がお得なわけでなく、特別分配金は、儲かっていない原資から振り込みされるので課税されないだけなのです。 最近は、定年退職後に分配金が出されるタイプの投資信託が人気です。 本当は、複利の効果を考えると、分配金をできるだけ出さないものがいいの...

特定口座

特定口座とは、個人投資家の簡単な申告を可能とするために、証券会社が投資家の選択により源泉徴収を可能にする制度です。 年末に証券会社が一年分の譲渡損益をまとめて、送付してくれます。 特定口座には、源泉徴収ありと源泉徴収なしがありますので、どちらか都合のいいほうを選択してください。 個人的には、源泉徴収ありのほうが手続きが簡単ですのでお勧めだと思います。 また、思いのほか収益が上がった時に、国民健康保...

不動産投資信託　REIT

不動産投資信託とは、投資信託の一種で、投資対象を不動産に投資している投資信託です。 投資対象の不動産は、いろいろなタイプがありますが、ワンルームマンションや、大きなショッピングセンターなどの営業施設、物流施設などあります。 変わったもので言うと、ラブホテルなどに投資する投資信託もあるようです。 不動産投資信託は、投資している不動産の毎月の家賃収入と、不動産そのものの価格の値上がりが大切になってきま...

ノーロード

ノーロードとは、販売手数料が無料であることです。 ふつうは、販売手数料が３％ぐらい取られるのですが、販売手数料を安くすることによって、預かりの残高を増やすことができます。 販売会社の証券会社は、信託報酬の一部も毎年入ってくるので、証券会社は、お客様に長く保有してもらうことで、お互い儲かろうとしているものです。 限られた商品にしか適用されないですが、上手にノーロードを利用することで経費を抑えた運用を...

バランス型ファンド

バランス型ファンドとは、株の投資信託、債券の投資信託、不動産の投資信託（ＲＥＩT）などを組み合わせて、価格変動を抑えた投資信託です。 ファンドオブファンズなどと呼ばれる投資信託も、バランス型ファンドの一種です。 この手のバランス型投資信託は、大元の投資信託とそれぞれの個別の投資信託の両方で信託報酬がかかってきます。 ですから、２重に経費がかかることになりますので、信託報酬・販売手数料などの経費面に...

ＤＩＡＭ　興銀第一ライフ・アセットマネージメント

【会社名】 ＤＩＡＭ　興銀第一ライフアセットマネージメント 【会社情報】 所在地：東京都千代田区丸の内3-3-1　新東京ビルヂング７階 資本金：20億円 株主構成： 第一生命保険相互会社　50% 株式会社みずほフィナンシャルグループ　50% 【主な販売会社】 証券会社： イー・トレード証券/大和證券/新光証券/日興コーディアル証券/丸三証券/コスモ証券/いちよし証券/楽天証券/岡三証券/みずほ証券...

インベスコ投信投資顧問株式会社

【会社名】 インベスコ投信投資顧問株式会社 【会社情報】 所在地：東京都千代田区内幸町一丁目1番1号　帝国ホテルタワー 16階 資本金：４億８，０００万円 株主構成： インベスコ・アセット・マネジメント・リミテッド　100% 【主な販売会社】 証券会社： イー・トレード証券/新光証券/日興コーディアル証券/いちよし証券/楽天証券/岡三証券/オリックス証券/カブドットコム証券/東海東京証券/コスモ証...

野村アセットマネジメント株式会社

【会社名】 野村アセットマネジメント株式会社 【会社情報】 所在地：東京都中央区日本橋一丁目12番1号 資本金：171億8,035万円 株主構成： 野村ホールディングス株式会社 【主な販売会社】 証券会社： 野村證券/イー・トレード証券/大和證券/新光証券/日興コーディアル証券/丸三証券/コスモ証券/いちよし証券/楽天証券/岡三証券/みずほ証券/マネックス証券/オリックス証券/東洋証券/カブドット...

ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント

【会社名】 ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント 【会社情報】 所在地：東京都港区六本木６−１０−１六本木ヒルズ森タワー 【主な販売会社】 証券会社： ゴールドマンサックス証券東京支店/静銀ティーエム証券株式会社/フィデリティ証券/日興コーディアル証券/マネックス証券/丸三証券/ 銀行・その他： エルピー・エル日本証券株式会社/秋田銀行/足利銀行/阿波銀行/大分銀行/株式会社大垣共立銀行...

さわかみ投信株式会社

【会社名】 さわかみ投信株式会社 【会社情報】 所在地：東京都千代田区二番町６−３　ニ番町三協ビル４階 資本金：3億2000万円 代表者：澤上　篤人 【主な販売会社】 証券会社： さわかみ投信株式会社/ウツミ屋証券株式会社 【代表的な投資信託】 さわかみファンド...

大和投信

【会社名】 大和証券投資信託委託株式会社 【会社情報】 所在地：東京都中央区日本橋茅場町2-10-5 【代表的な投資信託】 ・ダイワ･グローバル債券ファンド（毎月分配型） ・ライフハーモニー（ダイワ世界資産分散ファンド）（成長型/安定型/分配型） ・ダイワ・バリュー株・オープン(愛称：底力) ・アクティブ・ニッポン(愛称：武蔵) ・ダイワ・マルチアセット・ファンド・シリーズ（愛称：ミルフィ...

セゾン投信

【会社名】 セゾン投信株式会社 【会社情報】 所在地：東京都豊島区東池袋３-１-１　サンシャイン60　54Ｆ 【代表的な投資信託】 ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ・セゾン資産形成の達人ファンド 【販売会社】 証券会社： セゾン投信 セゾンでのみ購入できる投資信託を扱っています。 月５０００円から購入できるので、とても手軽です。 分配金は、再投資する形ですので、定年退職...

投信

投信とは、投資信託を短縮して呼んだものです。 投資信託の意味については、投資信託とは？をご覧ください。 投資信託を購入できる証券会社・銀行を比較しました。 実際に投資信託を購入してみて、取扱商品・サービスについての感想もあります。 雑誌・新聞では得られない情報ですので、参考にしてください。 投資信託の購入できる証券会社・銀行比較 ☆☆　投資信託一言メモ　☆☆ 投資信託を購入していくと、最初は頑張っ...

フィデリティ投信

【会社名】 フィデリティ投信株式会社 【会社情報】 所在地：東京都港区虎ノ門4-3-1　城山トラストタワー 資本金：10億円 株主構成： フィデリティ・ジャパン・ホールディングス（持株比率100％） 【主な販売会社】 証券会社： ジョインベスト証券/いちよし証券//大和證券/新光証券/日興コーディアル証券/丸三証券/コスモ証券/楽天証券/岡三証券/みずほ証券/マネックス証券/オリックス証券/東洋証...

目論見書

目論見書とは、投資信託を販売する際に受け取る冊子です。 中身は、投資信託の詳しい説明が書かれています。 主にチェックしたほうがいいのは、 ・信託報酬などの経費 ・運用方針 ・運用対象 などです。 投資信託を、販売する際には、目論見書の作成と交付が義務付けられていますので、きちんと交付を受けましょう。 初めて受け取った時には、何を言っているのかわかりませんが、だんだん理解できる内容が多くなってくるも...