定年退職で投資信託！ tag:www.ma3315.info,2008://2 2008-06-06T06:30:58Z 定年退職後に年金暮らしと退職金等の運用で暮らしている団塊世代の夫婦の記録。 おもに、投資信託で退職金をうんようして、現在年金と配当収入の２大収入です。 楽しいセカンドライフを送りましょう 大和投信 tag:www.ma3315.info,2007://2.49 2007-03-30T01:30:43Z 2007-10-10T02:16:18Z 【会社名】 大和証券投資信託委託株式会社 【会社情報】 所在地：東京都中央区日本橋茅場町2-10-5 【代表的な投資信託】 ・ダイワ･グローバル債券ファンド（毎月分配型） ・ライフハーモニー（ダイワ世界資産分散ファンド）（成長型/安定型/分配型） ・ダイワ・バリュー株・オープン(愛称：底力) ・アクティブ・ニッポン(愛称：武蔵) ・ダイワ・マルチアセット・ファンド・シリーズ（愛称：ミルフィ... 【販売会社】 証券会社： ・大和証券 ・大和証券エスエムビージー ・楽天証券 ・三菱UFJ証券 銀行： ・三井住友銀行 ・みちのく銀行 ・東北銀行 ・山梨中央銀行 ・富山銀行 ・滋賀銀行 ・中国銀行 ・阿波銀行 ・琉球銀行 ・京葉銀行 ・栃木銀行 ・東和銀行 ・大東銀行 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$>]]> 投信スーパーセンター tag:www.ma3315.info,2007://2.59 2007-04-01T04:51:34Z 2008-04-20T11:00:42Z 投信スーパーセンター 投信スーパーセンター：総合評価 取扱商品 サービスの充実度 電話・サイトの使いやすさ 投信スーパーセンター：口座開設方法 日本最大級の投資信託専門サイト！投信スーパーセンター 投信スーパー：総合評価 投信スーパーの総合評価　　☆☆☆☆☆（５） 理由 取扱商品が多く、おまけにインド株などの商品も早い段階から取り扱いがある。 海外の債券も取り扱いがあり、望むサービスがはっきりし...

投信スーパーセンター

日本最大級の投資信託専門サイト！投信スーパーセンター

投信スーパー：総合評価

投信スーパーの総合評価　　☆☆☆☆☆（５） 理由 取扱商品が多く、おまけにインド株などの商品も早い段階から取り扱いがある。 海外の債券も取り扱いがあり、望むサービスがはっきりしている人にはたくさんの選択肢が与えられる。 とにかく、投資信託の品揃えは、ぴか一である。 サイトのログインンがわかりにくいが、サイトの中に入ってみるとまあまあの使い勝手である。 手数料は安く、資産を増やしたいなら、口座を開いておいたほうがいいと思います。 ただ、サイトでの利用が中心になりますので、サイトでの操作が苦手な人にはお勧めできない。

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取扱商品

株　： 日本株全般 債券： 日本国債、海外債券全般扱っています。 投資信託： 投資信託も種類が多いです。海外・日本の運用会社のものがたくさんあります。 品揃えは、とてもいいです。

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サービスの充実度

手数料が安いものが多い。 おまけに、毎月指定した日に一定額を買うように指定できる。 これは、とても便利なサービスである。 また、取扱いの投資信託が多い。 ほかの証券会社と比べると、取扱いの投資信託数が格段に多い。 ここに1つ口座を開設しておくと、便利だと思う。

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電話・サイトの使いやすさ

【電話の対応】 電話でこの会社を使うのは、あまりメジャーでない。お勧めしない。 【サイトの使いやすさ】 サイトは、使いにくい。 ログインの画面がどこにあるかわからない。 サイトの使い勝手を良くしてほしいものである。

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投信スーパー：口座開設方法

投信スーパーセンターの口座を開設する方法を解説します。 １、まず、投信スーパーのサイトを開きます。 ２、口座開設のところをクリックして、画面に沿って必要事項を記入していきます。 出金先の銀行口座を書き込む必要がありますので、手元に銀行口座を置いておきましょう。 ３、あとは、投信スーパーから口座開設書類が送られてきますので、署名、押印をして証券会社に返送します。 ４、口座が開設されると、証券会社から封筒が送られてきます。 そのほかにも、日興投信スーパーのカードなども送られてきます。 これで、取引が開始できます。 ＜必要なもの＞ ・印鑑 ・身分証明証 ・銀行口座の口座番号 日本最大級の投資信託専門サイト！投信スーパーセンター

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]]> セゾン投信 tag:www.ma3315.info,2007://2.50 2007-04-02T04:31:36Z 2007-10-10T02:16:18Z 【会社名】 セゾン投信株式会社 【会社情報】 所在地：東京都豊島区東池袋３-１-１　サンシャイン60　54Ｆ 【代表的な投資信託】 ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ・セゾン資産形成の達人ファンド 【販売会社】 証券会社： セゾン投信 セゾンでのみ購入できる投資信託を扱っています。 月５０００円から購入できるので、とても手軽です。 分配金は、再投資する形ですので、定年退職... ☆☆　投資信託一言メモ　☆☆ 投資信託は、大きく分けて株式型と債券型があります。 一般的に、債券型のほうが、アップダウンが少なく、株式型のほうがアップダウンが大きいです。 ですから、株式型を多く保有すると、それだけたくさんリスクをとることになります。 目安としては、年齢によって、債券型の割合を決めるというやり方があります。 60代　債券型　６０％　株式型　４０％ 30代　債券型　３０％　株式型　７０％ という感じです。 一概に言えませんが、定年退職後の年金暮らしの人は、私と同じように、毎月たくさんの収入があるわけではありませんよね（笑）。 ですから、債権の比率を多めにして運用を開始することをお勧めします。]]> 郵便局で投資信託を購入 tag:www.ma3315.info,2007://2.51 2007-04-02T04:33:13Z 2007-10-10T02:16:18Z 郵便局で投資信託を購入してみようかと思って、郵便局に行ってみました。 窓口で、「投資信託を購入したいのですが・・・」というと、資産運用の窓口を紹介されました。 資産運用の窓口のお兄さんの説明によると、次のような感じでした。 ・郵便局の投資信託は、全部で９種類 ・株式・債券・不動産の３つの種類の資産に分類したものがある ・運用会社は、野村證券・大和証券・ＤＩＡM・日興・住信・ゴールドマンサックスの６... ]]> 投信 tag:www.ma3315.info,2007://2.52 2007-04-02T04:33:46Z 2007-10-10T02:16:19Z 投信とは、投資信託を短縮して呼んだものです。 投資信託の意味については、投資信託とは？をご覧ください。 投資信託を購入できる証券会社・銀行を比較しました。 実際に投資信託を購入してみて、取扱商品・サービスについての感想もあります。 雑誌・新聞では得られない情報ですので、参考にしてください。 投資信託の購入できる証券会社・銀行比較 ☆☆　投資信託一言メモ　☆☆ 投資信託を購入していくと、最初は頑張っ... 投資信託とは？をご覧ください。 投資信託を購入できる証券会社・銀行を比較しました。 実際に投資信託を購入してみて、取扱商品・サービスについての感想もあります。 雑誌・新聞では得られない情報ですので、参考にしてください。 投資信託の購入できる証券会社・銀行比較 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$> ☆☆　投資信託一言メモ　☆☆ 投資信託を購入していくと、最初は頑張っていますが、だんだんと面倒になってしまうものです。 そんなときに、とても便利なサービスが毎月の積立購入です。 日興投信スーパーや、カブドットコム、マネックス証券が、自動積立ではとても便利です。 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main02"$> 毎月積み立てることによって、初心者でもいい値段で投資信託が購入できるようになります。 そもそも、プロの人でも安値を買うことは無理なのです。初心者ならさらに無理です。 ですから、初心者は初心者なりにできるだけ有利に投資信託を買い付けしたいものです。 そんなときに、紹介したような、便利な証券会社を使いましょう。]]> 野村證券 tag:www.ma3315.info,2007://2.53 2007-04-02T04:41:04Z 2007-10-10T02:16:19Z 野村證券 野村證券：総合評価 取扱商品 サービスの充実度 電話・サイトの使いやすさ 野村證券：口座開設方法 野村證券：総合評価 野村證券の総合評価　　☆☆☆☆（４） 理由 取扱商品が多く、おまけにインド株などの商品も早い段階から取り扱いがある。 海外の債券も取り扱いがあり、望むサービスがはっきりしている人にはたくさんの選択肢が与えられる。 セミナー等の勉強会の質も高く、雰囲気もいい。 証券マンは...

野村證券

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野村證券：総合評価

野村證券の総合評価　　☆☆☆☆（４） 理由 取扱商品が多く、おまけにインド株などの商品も早い段階から取り扱いがある。 海外の債券も取り扱いがあり、望むサービスがはっきりしている人にはたくさんの選択肢が与えられる。 セミナー等の勉強会の質も高く、雰囲気もいい。 証券マンは、はきはきとした対応で、優秀な雰囲気が漂う。 ただ、投資初心者にとっては、怖く感じる一面もある（笑）。 手数料は、高いので、経費の面ではお勧めできないが、定年退職後の人のように回転売買をしない人にとっては特に問題ないような気がする。 が、ほとんどのネット証券から比べると格段に高いので、星を一つ引いた。 サイトの使い勝手は、あまり良くないが、電話での対応は早く、的確である。 電話で使うことが多い人には、いい証券会社である。 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main02"$>

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取扱商品

株　： 日本株全般 債券： 日本国債、海外債券全般扱っています。 投資信託： 投資信託も種類が多いです。野村独自の投資信託に加えて、ゴールドマンサックスやフィデリティなどの海外の運用会社の投資信託も多く取り扱いがあります。

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サービスの充実度

手数料は高い。しかし、証券マンの商品説明や商品知識はよい。わかりやすい説明ができる人が多いように感じる。 ただ、初心者だと、あまりに早い説明にびっくりしてしまうかもしれません（笑）。 証券会社主催のセミナーも多く、セミナーの資料も充実している。 地方のセミナーでも、東京から有名なアナリストの人を招いているので、講師の質も高い。 サービスは充実しているといってもいいと思います。

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電話・サイトの使いやすさ

【電話の対応】 支店に電話すると、すぐにつながる。 自動音声での反応はないので、急いでいるときにすぐに対応できる。これは、◎である。 たとえ、担当者がいなくても、受付のお姉さんの対応も早く、スマートである。 人の対応は、よいと思う。 【サイトの使いやすさ】 サイトは、普通である。 特に、使いにくいわけではないが、使いやすいわけでもない。 サイトでの取引には、あまり力を入れていない様子。 電話のほうが便利です。

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野村證券：口座開設方法

野村證券の口座を開設する方法を解説します。 ?@まず、野村證券の支店に行きます。 ?Aそうしたら、免許証のコピーとか、何かをとって、必要事項を記入したら数週間で野村カードが送られて気ます。 口座自体は、1日程度でできます。 ?Bあとは、お金を入金して取引開始です。！ ＜必要なもの＞ ・印鑑 ・身分証明証 ・銀行口座の口座番号 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$>

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]]> 大和証券 tag:www.ma3315.info,2007://2.54 2007-04-02T04:45:48Z 2007-10-10T02:16:19Z 大和証券 大和証券：総合評価 取扱商品 サービスの充実度 電話・サイトの使いやすさ 大和証券：口座開設方法 大和証券：総合評価 大和証券の総合評価　　☆☆☆☆（４） 理由 サービスの質は高いが、手数料の高さから、星を１つ減らした。 証券マンの質は高く、よく教育も行き届いている。 質問したことに的確に応えられる点は、さすが大手といった感じ。 ノルマが激しくないせいか、証券マンの圧迫がない。 ネット...

大和証券

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大和証券：総合評価

大和証券の総合評価　　☆☆☆☆（４） 理由 サービスの質は高いが、手数料の高さから、星を１つ減らした。 証券マンの質は高く、よく教育も行き届いている。 質問したことに的確に応えられる点は、さすが大手といった感じ。 ノルマが激しくないせいか、証券マンの圧迫がない。 ネットの画面は、操作性が悪く使いにくいが、電話での対応が早いので、そう困らない。 取引に応じて、ポイントがたまるサービスもあり、結構いいものが景品として用意されている。 最高のランクになると、アウディをプレゼントしてもらえるみたいだ。 自分はここまでのものはとてももらえないが、何かプレゼントに変えられるといいな〜と期待している（笑）。 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main02"$>

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取扱商品

株： 日本株、海外の株 債券： 国債、海外の債券、転換社債 投資信託： 取扱いの銘柄は多いです。 販売力があるので、大手の運用会社の投資信託も優先的に販売されると思います。 テーマ性のある投資信託は、最初のほうに発売されるので、いいと思います。

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サービスの充実度

手数料は、高いです。ですが、投資セミナーなどの勉強会の質は高いです。 勉強会の資料も参考になります。特に、どの株を買おうか迷っている人には、参考になるでしょう。 また、証券マンの対応もいいです。 さすが大手だけあって、説明も分かりやすいですし、ノルマがきつくないせいか野村証券と比べると対応がソフトな感じがします。 サービスの充実度は、満足できます。◎です。

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電話・サイトの使いやすさ

【電話】 自動音声での対応ではないので、支店に電話すればすぐにつながります。 担当者に自分の買いたい商品を伝えるとすぐに対応してくれますので、簡単です。 【サイト】 はっきり言って、使いにくいです。 特に、投資信託を購入するときには、わかりにくいです。 購入は、まだいいですが、より分かりにくいのは、解約です。 資産残高の一覧に出てこないので、どこから解約をしていいのかわかりません。 サイトは、預かり残高を確認するぐらいでしか、使えないと感じました。

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大和証券：口座開設方法

大和証券の口座開設の方法は簡単です。 ?@まず、大和証券の支店に行きます。 ?Aそうしたら、免許証のコピーとか、何かをとって、必要事項を記入したら数週間で大和カードが送られて気ます。 また、口座開設のお知らせや、案内が送られて気ます。 口座自体は、1日程度でできます。 ?Bあとは、お金を入金して取引開始です。！ ＜必要なもの＞ ・印鑑 ・身分証明証 ・銀行口座の口座番号 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$>

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]]> 日興コーディアル証券 tag:www.ma3315.info,2007://2.55 2007-04-02T04:47:05Z 2007-10-10T02:16:19Z 日興コーディアル証券 日興コーディアル証券：総合評価 取扱商品 サービスの充実度 電話・サイトの使いやすさ 日興コーディアル証券：口座開設方法 日興コーディアル証券：総合評価 日興コーディアル証券の総合評価　　☆☆☆（３） 理由 大きく宣伝のされている投資信託の信託報酬がとても高いものが多い。 イチローの宣伝で、資産100年計画といっているが、100年たっても資産が増えないと感じた（苦笑）。 販...

日興コーディアル証券

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日興コーディアル証券：総合評価

日興コーディアル証券の総合評価　　☆☆☆（３） 理由 大きく宣伝のされている投資信託の信託報酬がとても高いものが多い。 イチローの宣伝で、資産100年計画といっているが、100年たっても資産が増えないと感じた（苦笑）。 販売員の質も悪い。大手の中で、一番顧客層が貧弱なおかげか、ノルマ主義が激しい。 なので、証券マンもお客様の資産を長期的な視点で増やそうというアドバイスができない。 わかっているのかいないのか、わからないが、いつも手数料の高い商品を勧められる。 大手の中では、一番利用したくないと感じた。 商品そのものは、アメリカのシティと提携しているので、ブラックロック・フィデリティなど優秀な運用会社の商品を扱ってはいる。 証券マンの付き合いを完全にたち、自分で判断できる人には、いいのではないか。 サイトは、文字が大きく見やすいので、使いやすい。 預かり残高から、売却の画面まですぐに移動できるので、簡単である。これは、◎です。 対面取引がメインの証券会社で、証券マンのノルマがきついと、ろくなことはないので、その点で大きく減点しました。 ということで、星３つです。 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main02"$>

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取扱商品

商品数は、多め。特に、外資系の運用会社の投資信託の取り扱いも多数あり、品揃えはいい。 自前の日興アセットの運用商品は、だいたい手数料が高く設定されているものが多いので、避けたほうが無難です。 一般的に言えるのですが、大々的にコマーシャルを売って宣伝できる商品はお客にとっては不利な商品が多いです。 ですから、大々的に宣伝できるものを避けるのがいいでしょう。

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サービスの充実度

手数料は高い。 証券マンの説明は、証券マンによると思うが、私のときにはろくな説明がなかった（苦笑）。 採用基準を見ても、ほかの2社の大手証券に比べると、なんだかノルマに追われている感じが強い。 証券会社主催のセミナーは多いが、セミナーの資料はいまいち。 結局は、売りたい投資信託のぴらぴらのパンフレットしかない。 講師の質もいまいち。 支店長・次長など、販売している本人が説明しているので、「この商品がいい」と言われても疑ってしまう。 話も、説得的でなくいまいちです。 総合的にみると、サービスはいまいちです。

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電話・サイトの使いやすさ

電話は、担当者に教えてもらった電話番号にかけると、すぐに人につながる。 しかし、ホームページ上で公開されている支店の代表番号にかけると、自動音声での対応が最初にあり、なかなか人につながらない。イライラさせられる。 サイトは、とても使いやすい。 文字も大きく、サイトの作りもシンプルなので、操作は簡単である。 この点は、評価できる。

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日興コーディアル証券：口座開設方法

日興コーディアル証券の口座を開設する方法を解説します。 ?@まず、日興コーディアル証券の支店に行きます。 ?Aそうしたら、免許証のコピーとか、何かをとって、必要事項を記入したら数週間で日興カードが送られて気ます。 口座自体は、1日程度でできます。 ?Bあとは、お金を入金して取引開始です。！ ＜必要なもの＞ ・印鑑 ・身分証明証 ・銀行口座の口座番号 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$>

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]]> 郵便局 tag:www.ma3315.info,2007://2.56 2007-04-02T04:48:44Z 2007-10-10T02:16:19Z 郵便局 郵便局：総合評価 取扱商品 サービスの充実度 電話・サイトの使いやすさ 郵便局：口座開設方法 郵便局：総合評価 郵便局の総合評価　　☆☆☆☆☆（５） 理由 郵便局のいいところは、何といっても窓口の多さでしょう。 あとは、商品がシンプルなことでしょう。 証券会社と比べると勝手がいいとは言えませんが、しかし、長期で運用するのであればこれぐらいで十分です。 窓口までが近いので、説明を聞くのも簡...

郵便局

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郵便局：総合評価

郵便局の総合評価　　☆☆☆☆☆（５） 理由 郵便局のいいところは、何といっても窓口の多さでしょう。 あとは、商品がシンプルなことでしょう。 証券会社と比べると勝手がいいとは言えませんが、しかし、長期で運用するのであればこれぐらいで十分です。 窓口までが近いので、説明を聞くのも簡単に聞けます。 わざわざ電車に乗って、キチンとして大きな駅まで出かける必要がないのがメリットです。

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取扱商品

郵便局で取り扱っている投資信託は、非常にシンプルです。 合計で、9つしかありません。 その中でも、野村の分散型の3つのタイプの投資信託が一番よく売れています。 初心者が投資信託をまずはじめに購入する場合には、野村の投資信託の成長型又は分配型を購入することをお勧めします。 本当は、定年退職後は、安定型も選びたくなるのですが、安定型は経費がかかる割には儲からない商品だと判断しました。 ということで、手始めに購入するには適当な投資信託がそろっています。

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サービスの充実度

サービスの充実度は、高いです。投資信託そのものに対する説明はいまいちわかりにくいと思いますが、何といっても窓口が多いので、なんでもわからないことを人に聞くことができます。 その点で、ほかの証券会社や銀行にはない良さがあるといえるでしょう。

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電話・サイトの使いやすさ

電話・サイトの使いやすさはいまいちです。 郵便局のメリットは、なんといっても窓口の近さです。 サイトの充実度や、電話の対応はあまり訓練されていません。

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郵便局：口座開設方法

口座の開設は簡単です。 とにかく窓口に足を運んで、郵便局の人のいう書類に書き込んでいくだけで、口座が開設できます。 今は、身分確認が厳しいので、本人が足を運べば大丈夫です。 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$>

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]]> ベトナム投資信託を購入 tag:www.ma3315.info,2007://2.57 2007-04-02T04:50:37Z 2007-10-10T02:16:19Z 最近、テレビでよく話題になっているベトナム投資信託を購入しました。 きっかけは、2006年の年末にベトナムの首相が日本を訪問したのですが、その時のセミナーに参加した人の話を聞いたことです。 今まで中国には投資したことがあったのですが、ベトナムはもういいかな？なんて思っていたのです。 皆さんの投資の参考になるようにその人から聞いた話を書いておきますね。 ◆ベトナムは、中国の上海などの主要都市から陸続... 値段を調べたところ、市場平均のＰＥＲも割高で（ＰＥＲ50ぐらい）安くなかったので、とりあえず50万だけ投資してみました。 アジア通貨危機のように、激安になるときにまた更に投資したいと思います。 私が購入した投資信託は、以下の通りです。 ◆アイザワ証券 ◆フェイム-アイザワトラスト　ベトナムファンド ◆購入した理由 　→ベトナムファンドは、クローズしているものが多く、匿名組合の形式で投資をするものが多かったのだが、アイザワ証券のファンドだけ、解約が自由にできるようだったので、このファンドに決めた。 ◆購入後の感想 　→基準価格を調べるのが大変だった。基準価格がオンラインの画面でリアルタイムで分からないのでいくらになったのかがよくわかなかった。 基準価格もドル建てなので、基準価格調査後、ドルの値段をかけて、やっと日本円での価値がわかるので、わかりにくかった。 運用報告書を見たが、現金の比率が多かった。市場が高いときに投資してしまっているので、割安になった時に現金を投資してほしい。この点については、賛成だった。 投資信託を購入するまで、口座開設・目論見書の請求など、2週間ほどかかるので、安くなったときに買おうと思っている人は、最低でも口座開設ぐらいは済ませておくことを勧める。 <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$>]]> インド投資信託を購入 tag:www.ma3315.info,2007://2.58 2007-04-02T04:51:03Z 2007-10-10T02:16:19Z 今、世間で話題になっているインド株を購入してみました。 インドの市場が、昨年来安値を更新していたからです。 自分は、一度2005年にインド株を50万円分日興コーディアル証券から購入しました。 そして、2006年の5月ぐらいだったかな？ 一回、インド株の相場が下がって、戻ってきたところで売却しました。 50万円で購入したインド株ファンドは、97万円で売れました。 利益が47万円出たので、笑いが止まら... ]]> フィデリティ投信 tag:www.ma3315.info,2007://2.60 2007-04-02T04:52:02Z 2007-10-10T02:16:19Z 【会社名】 フィデリティ投信株式会社 【会社情報】 所在地：東京都港区虎ノ門4-3-1　城山トラストタワー 資本金：10億円 株主構成： フィデリティ・ジャパン・ホールディングス（持株比率100％） 【主な販売会社】 証券会社： ジョインベスト証券/いちよし証券//大和證券/新光証券/日興コーディアル証券/丸三証券/コスモ証券/楽天証券/岡三証券/みずほ証券/マネックス証券/オリックス証券/東洋証... 【代表的な投資信託】 フィデリティ・日本成長株・ファンド フィデリティ・日本配当成長株・ファンド（分配重視型） フィデリティ・日本バリュー・ファンド フィデリティ・日本小型株・ファンド フィデリティ・日本優良株・ファンド フィデリティ・ジャパン・アグレッシブ・グロース フィデリティ・セレクト・ファンド（テクノロジー） フィデリティ・セレクト・ファンド（市況関連） フィデリティ・セレクト・ファンド（金融サービス） フィデリティ・セレクト・ファンド（コミュニケーション） フィデリティ・セレクト・ファンド（消費関連） フィデリティ・グローバル・ファンド フィデリティ・ワールド好配当株ファンド フィデリティ・米国優良株・ファンド フィデリティ・欧州株・ファンド フィデリティ・アジア株・ファンド フィデリティ・チャイナ・フォーカス・オープン フィデリティ・退職設計・ファンド（１年決算型／隔月決算型） フィデリティ・バランス・ファンド フィデリティ･世界分散･ファンド（債券重視型／株式重視型） フィデリティ・マネービルダー･アロケーション70/50/30･ファンド フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンド フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド フィデリティ・米国投資適格債・ファンド（1年決算型） フィデリティ・キャッシュ・マネジメント・ファンド フィデリティ・マネー・プール　※5 フィデリティ・US リート・ファンド <$MTInclude module="ma3315.Ent.Main03"$>]]> モーニングスターを投資信託で利用する tag:www.ma3315.info,2007://2.61 2007-04-02T04:57:41Z 2007-10-10T02:16:19Z モーニングスターって、ご存知ですか？ モーニングスターとは、投資信託の評価サイトです。 主に、投資信託の基準価格から販売している証券会社・銀行や投資信託の運用成績とインデックスとの比較など、知ることができます。 検索のフィルターをかけることができるので、販売手数料無料の投資信託を検索したりすることができます。 また、地域ごとの検索や、会社別の検索もできます。 ちなみに、私がよく利用するのは、買いた... ]]> 目論見書 tag:www.ma3315.info,2007://2.62 2007-04-03T01:50:02Z 2007-10-10T02:16:19Z 目論見書とは、投資信託を販売する際に受け取る冊子です。 中身は、投資信託の詳しい説明が書かれています。 主にチェックしたほうがいいのは、 ・信託報酬などの経費 ・運用方針 ・運用対象 などです。 投資信託を、販売する際には、目論見書の作成と交付が義務付けられていますので、きちんと交付を受けましょう。 初めて受け取った時には、何を言っているのかわかりませんが、だんだん理解できる内容が多くなってくるも... ☆☆　投資信託一言メモ　☆☆ 投資信託は、大きく分けて株式型と債券型があります。 一般的に、債券型のほうが、アップダウンが少なく、株式型のほうがアップダウンが大きいです。 ですから、株式型を多く保有すると、それだけたくさんリスクをとることになります。 目安としては、年齢によって、債券型の割合を決めるというやり方があります。 60代　債券型　６０％　株式型　４０％ 30代　債券型　３０％　株式型　７０％ という感じです。 一概に言えませんが、定年退職後の年金暮らしの人は、私と同じように、毎月たくさんの収入があるわけではありませんよね（笑）。 ですから、債権の比率を多めにして運用を開始することをお勧めします。]]> 退職金は定期預金金利が高い！ tag:www.ma3315.info,2008://2.63 2008-06-06T06:10:11Z 2008-06-06T06:30:58Z 退職金については，定期預金の金利が優遇されています。 1か月とか，3か月とかの短期の期間ですが。。。。 ということで，私の弟が退職金を受け取ったときに，大手銀行の退職金定期預金を利用してみました。 その時の適用金利は，1か月で4％です。高い！！！ 最初の計画では，退職金の運用方針が決まるまで，とりあえず利息の高い定期預金を何校か乗り継いでいくつもりでした。 ただ，一つ問題があったようです。 この退... 4％です。高い！！！ 最初の計画では，退職金の運用方針が決まるまで，とりあえず利息の高い定期預金を何校か乗り継いでいくつもりでした。 ただ，一つ問題があったようです。 この退職金定期預金の申し込みは，たいてい店頭のみの受付になります。 ということは，解約するときにも店頭でなければいけないのです。 何となく，高い金利をもらってしまった負い目もあり（笑），銀行のすすめる投資信託の購入を少ししたようです。 また，なんだか解約しにくかったといってました。 もちろん，銀行も解約しないように強制はできませんが，道徳上なんだか負い目を感じてやりにくかったとのこと。 結局，２行乗り継ぐつもりだったようですが，最初の銀行でどっと疲れてやめてしまいました。 やっぱり，投資はネットに限ります。 確かに，店頭と比べると自分ですることが多く大変かもしれませんが，知らずに手数料の高い商品を買ってしまうということは避けることができます。 投資方針が決まらない場合には，ネット銀行の定期預金（一般的に大手銀行よりも金利が２倍ぐらい高い）を利用しましょう。 一番お得です。 個人的には，ネット銀行では，住信SBI銀行がおススメです。 定期預金の金利も高いですし，証券との連動も抜群です！ ]]>